打着数字货币旗号的“山寨币”不少，谨防落入传销陷阱

随着比特币价格的暴涨，资本市场出现了很多一夜暴富的神话，投资数字货币的热情高涨。 但数字货币投资并不是简单的跟风，而是需要一定的知识储备和门槛，否则一不小心就有可能落入传销骗局。

打着数字货币旗号的“山寨币”不少

随着互联网技术的普及，人们对新兴投资产品的接受度越来越高。 比特币等主流数字货币价格相对昂贵，想要炒作数字货币的投资者正在寻找新的类比特币产品，因此数字货币存在巨大的市场空间。 然而，大多数投资者并不了解数字货币的运行机制。 市场上的数字货币种类繁多，其中不乏打着数字货币旗号的假币。 统计显示，2016年以来，打着数字货币旗号的诈骗案件已超过180起。

例如，曾经火爆的维卡币就被证明是一种“传销货币”。 去年12月，湖南省株洲市中级人民法院对维卡币事件作出二审判决。 根据判决书比特币源码开发自己的币，Onecoin传销组织声称它是继“比特币”之后的第二代加密电子货币，具有较大的升值空间。 它诱骗他人在其网站上投入巨额资金并设置门槛。 会员注册后不能退出。 ，退款。 成为OneCoin组织的会员，必须在老会员的推荐下，缴纳不同级别的“门槛费”，才能获得相应级别的激活码，注册成为不同级别的会员。

又如摩根币（JPM），它巧妙地将数字签名和区块链相结合，以低投入、高收益、推荐他人加入有额外奖励的机制吸引了大量早期投资者。 摩根大通官网使用了一张美国摩根大通集团总部大楼的海报，声称摩根大通是由摩根大通开发的。 投机者利用各种网络组织招募亲友加入炒币团伙，但在“高回报率”的幌子下，摩根币不过是打着虚拟货币幌子的“金字塔币”。 而摩根大通集团也在其中文官网发表声明称，该集团在全球范围内与摩根大通没有任何关联。

又如“中华币”，大量国内投资者在私募阶段进行了应用内购买。 不过，据一位知情人士透露，“官方开盘价35元一张，开盘后一个小时内，价格跌至8元。” ，在接下来的几天里，它跌到不到 1 元，没有人接单，然后跌到只剩下 50 美分，导致大量投资者破产。

2017年江苏省互联网金融协会更新了《互联网传销鉴别指南（2017版）》，点名指出珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、黑暗币、维卡币、石油币等币种, 和华强币。 、Morgan Coin、Beta Coin、Yee Coin、中华币等，都是打着数字货币幌子进行非法传销的项目。

交会员费拉人头的传销模式

市场上流行的传销币有很多，它们都有一个共同的特点，就是利用数字货币的名义进行传销骗取钱财。 “传销币”与比特币有着本质的区别。 比特币是开源的，基于区块链技术。 所有的代码都是公开透明的，所有的疑问都可以公开提出。 没有人可以耍花样。 一般来说，“金字塔币”的操纵者会先模仿比特币建立网站，并谎称自己开发的数字货币可以与比特币挂钩，而在前期，所谓数字货币的价格会很高。 吸引用户。 用户付费注册会员后，获取收入的途径主要有两种：一是缴纳会员费，二是通过“拉人”的方式发展线下。 时机成熟时，骗子集中抛售，价格暴跌，投资者血本无归。

作者总结了“传销币”的几个显着特征。 首先，投资者的主要收入不是来自数字货币，而是来自夏家和会员的发展。 ”平台一般向投资者承诺高额回报，承诺“只涨不跌”，标榜“零风险”等容易误导投资者的字眼；三是“传销币”一般由平台自行发行，交易于自建平台无法在市场上进行自由流通和交易；四是“传销币”透明度差，总量不明，可以无限增发，上币速度和数量生成完全由平台操纵决定。

辨别真假，看这几点

由于“传销币”诈骗案件频发，国家工商总局于2017年12月发文，警惕以传销为手段的新型网络诈骗，理性谨慎投资，防范损害利益。 1月17日，全国公安机关、工商部门召开联合整治网络传销违法犯罪活动工作部署会。 联合整治行动将重点查处四类网络传销。 互助、数字货币、投资理财、网络游戏等。

事实上，投资数字货币是有门槛的，需要一定的知识储备，否则可能会陷入传销，最终血本无归。 识别具有投资价值的数字货币和传销货币尤为关键。 专家建议投资者可以从五个方面考虑：发行方式、交易方式、实现方式、是否提供源代码链接、官网是否以“https”开头。 值得一提的是，数字货币是市场自发形成的碎片化交易。 规模形成后，逐渐由第三方建立交易所完成交易，而传销币则由某机构自行发行，自建平台进行交易。 另外，传销币的开源是对他人开源代码的完全抄袭，并没有使用开源代码来构建程序，可以被网站控制。 同时，传销币侧重于充值购买交易流程比特币源码开发自己的币，对其运行机制只字不提，甚至网站也没有源码链接地址。 这类以“https”开头的网址可以很好的保护用户数据不被非法窃取，但相关网站，如传销币官网、交易网站等，都不是以“https”开头的。

有业内人士补充称，判断数字货币的真伪，首先要验证获得的智能合约代币是区块链发行还是中心化发行； 第二步看有没有真正的技术团队，对区块链了解吗，有没有落地的项目，社区的活跃度。

另外，有专家给出了更直接的判断方式：销售金融产品的互联网金融传销比较容易混淆，所以要特别注意区分传销和正常的金融投资。 此类行为特征基本上属于传销活动。 【本文转载自河北日报，版权归原作者所有】